日前，浦發(fā)銀行上海北蔡支行成功識別一起假借疫情防控名義申請卡片解控的風(fēng)險(xiǎn)事件。該行通過樹立牢固的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，切實(shí)發(fā)揮反洗錢工作長效機(jī)制，有效維護(hù)疫情期間的金融秩序穩(wěn)定。

據(jù)悉，當(dāng)天市民顧某向浦發(fā)銀行反映，自己的銀行卡受到銀行管控，但其卡里剩余的資金是某街道居委會(huì)防控辦主任給防疫志愿者發(fā)放的補(bǔ)助，希望銀行盡快辦理解控手續(xù)。由于正逢疫情管控，銀行工作人員在接到“客戶”訴求后，第一時(shí)間對該借記卡管控原因以及往來資金情況進(jìn)行分析、排查，同時(shí)與本人反復(fù)溝通，核實(shí)相關(guān)信息。

經(jīng)排查發(fā)現(xiàn)，由于顧某的賬戶資金符合“快進(jìn)快出”等洗錢特征，前期已受到銀行管控。另一方面，顧某提供的疫情防護(hù)聯(lián)系人信息與實(shí)際查證情況并不符，因此根據(jù)上述情況綜合判斷，銀行工作人員對該其卡片解控申請予以婉拒。最終，在工作人員反復(fù)詢問下，顧某承認(rèn)了利用自己賬戶為他人提供資金“過橋”的行為，具有協(xié)助他人進(jìn)行洗錢的嫌疑。浦發(fā)銀行工作人員隨后立即將相關(guān)情況電話報(bào)告至當(dāng)?shù)嘏沙鏊�，目前民警已對此事展開調(diào)查。

在做好疫情防控的同時(shí)，浦發(fā)銀行在堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)前提下，著力為企業(yè)或個(gè)人客戶提供更多差異化的便利服務(wù)，以滿足客戶的金融服務(wù)需求。在支持全社會(huì)共同抗擊疫情的同時(shí)，浦發(fā)銀行依然高度重視反洗錢工作，通過發(fā)揮反洗錢長效機(jī)制，有效化解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

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