人民網(wǎng)上海3月27日電 （記者王文娟）以“網(wǎng)絡(luò)兼職”為名招募團(tuán)伙成員，在前端電詐分子得手后添加被害人好友并綁定對(duì)方送出的“親屬卡”，迅速掃碼支付或轉(zhuǎn)賬卡內(nèi)授權(quán)金額，以此轉(zhuǎn)移涉詐資金。日前，上海警方從偵辦的一起詐騙案件入手，敏銳發(fā)現(xiàn)其中可疑線索，最終成功搗毀一個(gè)利用“親屬卡”功能轉(zhuǎn)移涉詐資金的犯罪團(tuán)伙，抓獲以陳某、龐某、黎某為首的30名犯罪嫌疑人，涉案金額300余萬元。

去年5月，上海市公安局浦東分局在偵辦一起投資理財(cái)詐騙案時(shí)，發(fā)現(xiàn)涉案嫌疑人王某的社交賬號(hào)中竟綁定著被害人授權(quán)的“親屬卡”，這一異常情況引起了偵查員的關(guān)注。據(jù)王某供述，其系利用“親屬卡”為前端詐騙分子轉(zhuǎn)移涉詐資金，隱蔽性更強(qiáng)，不易被平臺(tái)發(fā)現(xiàn)。為精準(zhǔn)打擊此類犯罪行為，浦東警方立即成立專案組展開研判偵查，很快就查明了一個(gè)組織架構(gòu)清晰、人員分布外省各地的“跑分洗錢”犯罪團(tuán)伙。

在全面掌握該團(tuán)伙人員信息后，專案組分別于2025年1月和2月，先后兩次赴外省市開展集中抓捕行動(dòng)，成功抓獲陳某、龐某、黎某等30名犯罪嫌疑人。到案后，犯罪嫌疑人均如實(shí)供述了自身犯罪事實(shí)。

經(jīng)查，自2024年3月以來，陳某、龐某、黎某等三名團(tuán)伙核心成員，利用網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)，虛構(gòu)“網(wǎng)絡(luò)兼職”項(xiàng)目，誘騙無業(yè)人員加入團(tuán)伙。在發(fā)現(xiàn)所謂的“兼職”實(shí)為“洗錢”后，參與者仍受每單3%-5%傭金的利益驅(qū)使，在接受“短期培訓(xùn)”后，按照要求在各聊天群組中待命，隨時(shí)根據(jù)指令處理涉詐資金。

在整個(gè)詐騙環(huán)節(jié)中，前端詐騙分子通常扮演著專業(yè)投資顧問等身份，以“驗(yàn)證投資資質(zhì)”或“審核資金安全”等話術(shù)要求被害人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。經(jīng)過不斷洗腦，被害人防范意識(shí)明顯弱化、陷入預(yù)設(shè)的詐騙陷阱后，前端詐騙分子就會(huì)在該犯罪團(tuán)伙群組中發(fā)布相應(yīng)的資金轉(zhuǎn)移“任務(wù)”。

此時(shí)，團(tuán)伙成員便會(huì)“接單”，先與被害人互加好友后，隨即發(fā)送預(yù)先制作的“親屬卡”綁定操作指南，要求被害人根據(jù)教程，將“親屬卡”授權(quán)一定金額后綁定至團(tuán)伙成員賬戶上。一旦授權(quán)成功，團(tuán)伙成員就會(huì)立即使用“親屬卡”掃碼支付或轉(zhuǎn)賬，將授權(quán)資金快速轉(zhuǎn)移，最終流入前端詐騙分子指定賬戶中。完成資金流轉(zhuǎn)后，團(tuán)伙成員就立刻解除“親屬卡”綁定，并要求被害人互刪好友、清除聊天記錄，以此妄圖逃避打擊。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該犯罪團(tuán)伙層級(jí)分明、分工明確：核心層負(fù)責(zé)對(duì)接上游犯罪集團(tuán)，并對(duì)新成員開展培訓(xùn)；中間層負(fù)責(zé)管理下級(jí)群組，分配資金轉(zhuǎn)移任務(wù)；執(zhí)行層則通過頻繁更換的聊天群組接收指令，利用“親屬卡”實(shí)施資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。

目前，陳某、龐某、黎某等3名犯罪嫌疑人因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪已被浦東新區(qū)人民檢察院依法批準(zhǔn)逮捕，其他犯罪嫌疑人已被浦東警方依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件在進(jìn)一步偵辦中。警方已建議相關(guān)平臺(tái)方對(duì)“親屬卡”功能采取強(qiáng)化交易場(chǎng)景驗(yàn)證、增設(shè)風(fēng)險(xiǎn)提示等優(yōu)化措施，以提升對(duì)異常資金流轉(zhuǎn)的識(shí)別能力。

結(jié)合本案，上海警方梳理了以下幾類可能利用“親屬卡”實(shí)施詐騙的場(chǎng)景，提醒市民群眾提高警惕。

第一類是投資理財(cái)類詐騙。通常以虛假投資平臺(tái)為載體，犯罪團(tuán)伙通過社交軟件偽裝成“專業(yè)投資導(dǎo)師”，以“穩(wěn)賺不賠”為誘餌吸引被害人參與投資。在獲取初步信任后，犯罪嫌疑人會(huì)以“資金通道驗(yàn)證”“全賬戶托管”等名義，要求被害人綁定親屬卡作為資金流轉(zhuǎn)工具。

第二類是刷單類詐騙。犯罪團(tuán)伙通過發(fā)布“點(diǎn)贊賺錢”“關(guān)注領(lǐng)紅包”等虛假兼職信息吸引被害人。一旦被害人落入陷阱，犯罪嫌疑人會(huì)以“小額墊付獲取高額返利”為誘餌，要求被害人綁定親屬卡進(jìn)行刷單操作。

第三類是冒充公檢法類詐騙。詐騙分子冒充公檢法工作人員，以“涉嫌洗錢”“非法集資”等罪名對(duì)被害人進(jìn)行恐嚇。隨后，犯罪團(tuán)伙會(huì)以“資金流調(diào)查”“賬戶保全”為由，要求被害人綁定“親屬卡”作為資金驗(yàn)證工具。

第四類是交友類詐騙。犯罪嫌疑人通過精心打造的虛擬人設(shè)建立情感聯(lián)系，利用“戀愛關(guān)系”營造親密氛圍，當(dāng)被害人產(chǎn)生情感依賴后，犯罪分子會(huì)以“突發(fā)疾病急需手術(shù)費(fèi)”“證明感情忠誠度”等理由，誘導(dǎo)被害人綁定“親屬卡”進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。

第五類是所謂“誤操作”詐騙。此類犯罪利用公眾對(duì)“親屬卡”功能的認(rèn)知盲區(qū)實(shí)施詐騙。犯罪嫌疑人通常會(huì)主動(dòng)添加被害人好友，以“加錯(cuò)好友”“誤送親屬卡”為由，請(qǐng)求被害人通過返還同等額度“親屬卡”的方式完成資金退還。事實(shí)上，犯罪嫌疑人贈(zèng)送的“親屬卡”僅設(shè)置了扣費(fèi)額度，其關(guān)聯(lián)賬戶內(nèi)并無實(shí)際資金，屬于典型的“空頭支票”。一旦被害人完成綁定操作，詐騙分子即可通過代付功能瞬間轉(zhuǎn)移被害人賬戶內(nèi)的資金。

警方提醒廣大市民：切勿向陌生人開通此類“親屬卡”代付功能。代付授權(quán)即意味著資金控制權(quán)轉(zhuǎn)移，任何以“驗(yàn)證關(guān)系”“激活賬戶”“托管投資”為名要求授權(quán)“親屬卡”的，均為詐騙！若發(fā)現(xiàn)異?？劭钋闆r，請(qǐng)立即解綁并保存相關(guān)證據(jù)，第一時(shí)間撥打110報(bào)警。

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