近日，農(nóng)行上海普陀金沙江路支行成功堵截了兩起客戶使用虛假證明開立借記卡事件。

2022年11月16日下午一時許，客戶張某來到農(nóng)行上海普陀金沙江路支行辦理掛失補卡業(yè)務(wù)。網(wǎng)點值班人員楊潔接待了該位客戶并根據(jù)“斷卡”行動的要求，向客戶咨詢補卡用途，客戶答復(fù)為工資卡用途并提供了入職證明文件。楊潔根據(jù)文件內(nèi)容通過渠道查詢到了單位聯(lián)系方式，聯(lián)系后被告知該單位并未開辦入職證明且公章疑似被盜用。楊潔立刻引起高度警覺，在與內(nèi)勤行長吳怡匯報溝通后果斷報警求助核實。民警到達現(xiàn)場了解情況后，將該客戶帶走作進一步調(diào)查。  

無獨有偶，當(dāng)天下午三時許，另一位客戶王某來到網(wǎng)點辦理開立一類借記卡業(yè)務(wù)。網(wǎng)點大堂經(jīng)理林李榕向客戶詢問開卡用途后，客戶答復(fù)為經(jīng)營款用途并提供了其為法定代表人的營業(yè)執(zhí)照作為輔助證明。根據(jù)多年工作經(jīng)驗，林李榕發(fā)現(xiàn)該營業(yè)執(zhí)照上存在諸多疑點，首先，發(fā)證機關(guān)一般應(yīng)為“上海市XX區(qū)市場監(jiān)督管理局”，而客戶提供的證件上為“上海市市場監(jiān)督管理局”，名稱不全。其次，統(tǒng)一社會信用代碼“91441941......”與上海發(fā)證地市代碼不符，且營業(yè)執(zhí)照上二維碼較模糊無法掃描。觀察到客戶在等待過程中始終面色慌張坐立不安，林李榕又通過工商網(wǎng)作進一步查詢核實，發(fā)現(xiàn)根本不存在該戶名企業(yè)。網(wǎng)點立即向轄內(nèi)公安機關(guān)上報情況，配合民警深入調(diào)查。

農(nóng)行上海普陀支行轄內(nèi)各網(wǎng)點堅持把好客戶開戶源頭關(guān)卡，嚴守第一道風(fēng)險防線，切實履行客戶身份識別義務(wù)，為維護金融安全穩(wěn)定貢獻力量。（中國農(nóng)業(yè)銀行上海市分行）

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