新冠疫情以來，我國統(tǒng)籌疫情防控和穩(wěn)外貿工作方面取得了積極成效，外貿企業(yè)的國際競爭優(yōu)勢日益凸顯，截至2021年8月進出口數據已經實現了連續(xù)15個月正增長。伴隨著業(yè)務量的增多，犯罪分子采用的詐騙手段也層出不窮，對金融機構的反詐騙能力提出了新的要求。近日，交通銀行上海市分行國際部、靜安支行聯合成功攔截一起跨境匯款欺詐案件。

9月初，靜安支行在為某國際結算客戶辦理一筆近40萬美元的跨境匯款過程中，由于收款人戶名不正確導致無法入賬，隨后客戶提出了更改收款銀行、收款賬號的申請。經辦人員及分行國際部匯款團隊得到信息后高度警覺，對業(yè)務進行細致分析。在該筆業(yè)務中，收款人是位于新加坡的一家企業(yè)，原始付款指令要求將款項付往波蘭一家銀行開立的賬戶，現收款人又要求進行更正，將款項付往位于德國的另一家銀行。通過對客戶前后兩次分析匯款指令的分析，交行員工發(fā)現了兩大疑點：一是原始付款指令存在收款人所在國家地區(qū)與收款行高度不匹配，新加坡與波蘭分別位于亞太地區(qū)和歐洲內陸，更改前后的收款信息不符合商業(yè)往來常理。二是收款人提供的更正信息出現跨國，依然存在收款人所在國家地區(qū)與收款行高度不匹配，不符合常理。

根據上述分析，交行國際條線員工要求客戶進一步提供收款人出具的更正信息，并發(fā)現電子郵箱后綴中存在極其不易察覺的拼寫錯誤，屬于跨境匯款欺詐的重要指征，判斷該筆業(yè)務涉嫌跨境匯款欺詐。隨后，分行國際部、靜安支行共同與客戶聯系，協助客戶確認事實，并立刻聯系中轉行、波蘭當地銀行，為阻斷詐騙行為爭取到了寶貴的時間，避免了客戶的資金損失，全額追回了涉嫌詐騙資金。

后續(xù)，交行上海市分行將繼續(xù)秉承“以專業(yè)性為本、服務客戶為基”的服務理念，為客戶提供優(yōu)質便捷、高效、安全的跨境金融服務，在落實“穩(wěn)外貿”過程中貢獻交行力量。

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