9月8日上午9點(diǎn)15分，范女士手持現(xiàn)金5萬(wàn)元至農(nóng)行上海閔行莘莊支行辦理存款業(yè)務(wù)，并要求將這5萬(wàn)元加上卡內(nèi)1萬(wàn)元合計(jì)6萬(wàn)元一并轉(zhuǎn)入一個(gè)人賬戶。

農(nóng)行上海閔行莘莊支行大堂經(jīng)理陸秋霞按例詢問(wèn)客戶轉(zhuǎn)賬用途，提示轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)，范女士稱這是一筆用于植樹(shù)造林的“投資款”。聽(tīng)到“投資”兩個(gè)字，看見(jiàn)陪同在范女士身邊的一對(duì)不明身份的中年男女，大堂經(jīng)理不由產(chǎn)生一絲警覺(jué)。經(jīng)范女士介紹，這兩位是范女士丈夫的姐姐與姐夫，此次“投資”便是經(jīng)由他們夫妻倆介紹，而對(duì)于即將打款的交易對(duì)手，范女士卻表示并不認(rèn)識(shí)。

聽(tīng)及此，大堂經(jīng)理判斷這極有可能是一起打著高收益幌子的詐騙事件，一邊勸客戶不要輕信對(duì)方，一邊將情況匯報(bào)網(wǎng)點(diǎn)副行長(zhǎng)王雍斐。王雍斐了解情況后也認(rèn)為事有蹊蹺。起初，范女士對(duì)勸解將信將疑，陪同家屬在一旁顯得有些不耐煩，對(duì)范女士說(shuō)不要聽(tīng)信銀行工作人員說(shuō)辭，并稱投資是自己的事，自己從2017年投資到現(xiàn)在，收益一直都很好，并且堅(jiān)稱自己是響應(yīng)國(guó)家政策號(hào)召，植樹(shù)造林。見(jiàn)銀行工作人員不愿給范女士做轉(zhuǎn)賬交易，家屬勸范女士離開(kāi)去別家銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理。為了避免家屬進(jìn)一步給范女士洗腦促成交易，網(wǎng)點(diǎn)副行長(zhǎng)王雍斐以通過(guò)內(nèi)部核查對(duì)方交易信息為由，建議范女士稍等，同時(shí)，請(qǐng)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤行長(zhǎng)撥打110報(bào)警電話。

民警快速趕到現(xiàn)場(chǎng)，溝通過(guò)程中，家屬為證明自己帶當(dāng)事人參與該投資是為其好，拿出交易對(duì)手的名片，民警根據(jù)名片上信息做了系統(tǒng)內(nèi)核查，查明工商確有注冊(cè)該企業(yè)，但其口中所提年回報(bào)率45%的植樹(shù)造林項(xiàng)目仍十分可疑，民警建議范女士在不了解真實(shí)投資背景的情況下，不要輕易參與類似投資。經(jīng)過(guò)銀行與民警共同勸解，范女士已明顯表現(xiàn)出猶豫，網(wǎng)點(diǎn)副行長(zhǎng)提供交易對(duì)手信息向客戶做風(fēng)險(xiǎn)提示，該賬戶不僅每日往來(lái)進(jìn)出賬交易非常多，并且轉(zhuǎn)賬資金多則10多萬(wàn)元，少則5萬(wàn)元，均來(lái)自于不同個(gè)人賬戶，且資金均在短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)出，交易十分可疑。不法分子或利用“拆東墻補(bǔ)西墻”的手法吸收各類“投資款”進(jìn)入，并且，項(xiàng)目投資若直接轉(zhuǎn)給個(gè)人賬戶，缺乏有效監(jiān)管，投資的資金存在隨時(shí)“被卷款跑路”的風(fēng)險(xiǎn)，且一旦發(fā)生，交易關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜，難以追回。此時(shí)，交易對(duì)手高某來(lái)電，見(jiàn)匯款不成，表示投資項(xiàng)目不帶范女士參加，態(tài)度十分強(qiáng)勢(shì)。

最終，范女士打消了匯款念頭，并表示，自己是家庭主婦，丈夫之前也勸說(shuō)自己不要參與該投資，但因親屬多次告知投資能獲得高回報(bào)，不由有些心動(dòng)。經(jīng)過(guò)民警和銀行人員勸說(shuō)，自己也認(rèn)為“投資”項(xiàng)目十分可疑，恍然覺(jué)得自己方才一時(shí)沖動(dòng)，差點(diǎn)將辛苦省下的錢款投入到不明渠道。為此，范女士向銀行工作人員和民警表示感謝。 （來(lái)源：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行上海市分行）

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