2022年3月，中信銀行上海某支行堵截了這樣一起涉詐開(kāi)卡事件：一名客戶至銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理開(kāi)卡，一小時(shí)后再次返回銀行網(wǎng)點(diǎn)并提出提升線上轉(zhuǎn)賬限額的異常行為引起了工作人員的警覺(jué)，次日電話回訪發(fā)現(xiàn)其已無(wú)法聯(lián)系。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)迅速將該可疑開(kāi)卡情況報(bào)告屬地派出所，公安機(jī)關(guān)根據(jù)線索追查后反饋該人員涉嫌團(tuán)伙開(kāi)卡作案，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)提供的線索和快速處置表示了贊揚(yáng)。同樣還是在3月，另一家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員在受理開(kāi)卡業(yè)務(wù)并詢問(wèn)了解客戶基本情況時(shí)，其表示不知道并匆匆離開(kāi)，后發(fā)現(xiàn)其與其他兩名同伴在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外徘徊，疑似正在匯報(bào)開(kāi)卡未成功和銀行的詢問(wèn)內(nèi)容，工作人員立即將可疑信息提交給屬地派出所，為公安機(jī)關(guān)提供了重要偵查線索。

這樣的反詐故事總是在銀行網(wǎng)點(diǎn)上演，網(wǎng)點(diǎn)工作人員經(jīng)常都需要與涉詐人員層出不窮的花樣手法斗智斗勇。這些僅僅是一個(gè)縮影，它的背后是每一個(gè)中信銀行上海分行員工在為反詐拒賭專(zhuān)項(xiàng)工作而努力行動(dòng)著。

近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及跨境賭博案件頻發(fā)，騙術(shù)手段不斷翻新且隱蔽性更強(qiáng)，嚴(yán)重侵犯人民群眾財(cái)產(chǎn)權(quán)利和人身權(quán)利。中信銀行上海分行秉承客戶為本的服務(wù)理念，按照人民銀行上海總部、上海銀保監(jiān)局、上海市公安局的指導(dǎo)意見(jiàn)，多措并舉開(kāi)展反詐拒賭專(zhuān)項(xiàng)工作，堅(jiān)決維護(hù)客戶權(quán)益，履行社會(huì)責(zé)任。一是深化警銀協(xié)作聯(lián)動(dòng)，形成聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制，并通過(guò)人民銀行上�？偛颗c上海市公安局搭建的警銀信息共享專(zhuān)線，及時(shí)獲取風(fēng)險(xiǎn)賬戶和涉案人員信息，構(gòu)建涉詐資金防阻體系，強(qiáng)力打擊不法分子，守護(hù)老百姓的“錢(qián)袋子”。二是強(qiáng)化客戶身份識(shí)別和重點(diǎn)業(yè)務(wù)背景核實(shí)，對(duì)于開(kāi)戶、大額轉(zhuǎn)賬等重點(diǎn)業(yè)務(wù)，針對(duì)他人陪同、老年客戶等業(yè)務(wù)場(chǎng)景，加強(qiáng)身份識(shí)別和詢問(wèn)提示，全力堵截防范風(fēng)險(xiǎn)事件。三是優(yōu)化可疑賬戶監(jiān)測(cè)模型和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，對(duì)存量賬戶開(kāi)展有針對(duì)性的排查，及早發(fā)現(xiàn)涉詐線索、及時(shí)處置。四是多渠道、多形式開(kāi)展打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博的宣傳活動(dòng)，通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)廳堂宣傳、微信公眾號(hào)、入企進(jìn)社區(qū)、校園等形式，分期分主題開(kāi)展公眾宣傳。

中信銀行上海分行積極配合“斷卡”行動(dòng)，2022年一季度共甄別并向公安機(jī)關(guān)移送全國(guó)涉詐兩卡人員百余名，并多次因提供重要線索獲得公安機(jī)關(guān)表?yè)P(yáng)。反詐拒賭是銀行踐行社會(huì)責(zé)任的重要方向之一，中信銀行上海分行全體員工將不忘金融人的使命和初心，上下同欲，主動(dòng)作為，進(jìn)一步提升打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪的能力和水平，為實(shí)現(xiàn)人民群眾“天下無(wú)詐”的美好愿景砥礪前行，做好老百姓身邊的金融衛(wèi)士。

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