新城支行巧識(shí)破影片投資圈套

5月23日上午9點(diǎn)30分左右，一位中年男性客戶(hù)走進(jìn)農(nóng)行上海南匯新城支行，表示需要辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理引導(dǎo)其至超級(jí)柜臺(tái)辦理，在指導(dǎo)其填寫(xiě)轉(zhuǎn)賬信息時(shí)發(fā)現(xiàn)收款人為河南某共享智能科技公司，便仔細(xì)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)匯款用途和匯款原因。根據(jù)客戶(hù)描述：該筆款項(xiàng)用途為投資一部名為《天下無(wú)拐》的影片，客戶(hù)一會(huì)聲稱(chēng)自己在該公司任職，一會(huì)說(shuō)認(rèn)識(shí)該公司老板，期間表述含糊其辭。大堂經(jīng)理立即將此情況告知內(nèi)勤行長(zhǎng)，當(dāng)內(nèi)勤行長(zhǎng)仔細(xì)詢(xún)問(wèn)款項(xiàng)用途時(shí)，客戶(hù)表示該影片即將上映，急需一筆投資款，并聲稱(chēng)之前已經(jīng)投資過(guò)四萬(wàn)元，后因電影未上映，已全額退款。此次公司再次需要募集投資資金，故準(zhǔn)備再向公司轉(zhuǎn)賬。至此，內(nèi)勤行長(zhǎng)猜測(cè)客戶(hù)可能遇到了電信詐騙，為阻止客戶(hù)轉(zhuǎn)賬，保護(hù)客戶(hù)資金安全，大堂經(jīng)理隨即向公安機(jī)關(guān)報(bào)警。期間該名客戶(hù)撥打了“公司合伙人”的電話(huà)，告知對(duì)方銀行阻止了匯款并已向110報(bào)警，對(duì)方逃避答復(fù)并要求客戶(hù)終止轉(zhuǎn)賬。在此期間，內(nèi)勤行長(zhǎng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)搜索收款人戶(hù)名，查看到多條詐騙傳銷(xiāo)等非法信息。通過(guò)搜索影片《天下無(wú)拐》后發(fā)現(xiàn)該部影片已于去年末上映，并沒(méi)有所謂的上映不成功的情況，最終在民警和網(wǎng)點(diǎn)工作人員的勸阻下，該客戶(hù)放棄匯款，并離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)。

周東路支行巧識(shí)破賬戶(hù)年檢圈套

5月24日上午，某公司財(cái)務(wù)接到一個(gè)自稱(chēng)為農(nóng)行上海南匯周東路支行員工的電話(huà)，通知該公司財(cái)務(wù)需要辦理賬戶(hù)年檢，要求提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照，開(kāi)戶(hù)許可證等資料，并讓其添加微信。由于通訊信號(hào)不穩(wěn)定，電話(huà)中斷，該財(cái)務(wù)又未聽(tīng)清所需的材料，故致電周東路支行內(nèi)勤行長(zhǎng)陸婷詢(xún)問(wèn)。陸婷首先在系統(tǒng)中查詢(xún)了該賬戶(hù)信息，發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)不需要年檢，同時(shí)詢(xún)問(wèn)網(wǎng)點(diǎn)員工，均表示未撥打過(guò)該公司電話(huà)，客戶(hù)接到的固定電話(huà)也不是該行登記過(guò)的固定電話(huà)，結(jié)合近幾日晨會(huì)上學(xué)習(xí)的類(lèi)似案例，判斷該事件為一起電信詐騙。所幸該財(cái)務(wù)警惕性較高，并未第一時(shí)間添加微信，故沒(méi)有落入騙子的圈套。事后，內(nèi)勤行長(zhǎng)告知了該公司財(cái)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)的固定電話(huà)及客戶(hù)經(jīng)理的聯(lián)系電話(huà)，告知其下次再遇到此類(lèi)情況時(shí)可以第一時(shí)間致電該行工作人員進(jìn)行確認(rèn)，避免公司信息資料的外泄，以免給公司造成風(fēng)險(xiǎn)及損失。