2021年4月30日下午1時(shí)許，一名95后年輕男子走進(jìn)農(nóng)行上海川沙曹路支行營(yíng)業(yè)廳，以丟失銀行卡為由，要求為其辦理借記卡掛失補(bǔ)卡業(yè)務(wù)。

該男子自稱在附近的燒烤店工作，需要辦理農(nóng)行卡作為工資卡。大堂經(jīng)理遂引導(dǎo)其至超級(jí)柜臺(tái)辦理掛失補(bǔ)卡業(yè)務(wù)。但是在操作過(guò)程中發(fā)現(xiàn)該卡已被凍結(jié)，立刻引起了大堂經(jīng)理的警覺(jué)。大堂經(jīng)理以此筆業(yè)務(wù)需前往柜臺(tái)辦理為由，引導(dǎo)該男子取號(hào)排隊(duì)，并借機(jī)向其索要身份證，先行至后臺(tái)區(qū)域查看，同時(shí)向內(nèi)勤行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)匯報(bào)了此異常情況。

經(jīng)查詢，該卡在去年12月份已被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，至此，確定該男子確有重大嫌疑。曹路支行立即啟動(dòng)“斷卡”行動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)急響應(yīng)預(yù)案，撥打110報(bào)警電話，并第一時(shí)間將此事上報(bào)支行安全保衛(wèi)部。

在此期間，該男子以馬上要去上班了為由，想要拿回身份證并稱下次再來(lái)辦理。大堂經(jīng)理為穩(wěn)住男子便引導(dǎo)其去低柜“插隊(duì)辦理”該業(yè)務(wù)，并以需要查詢明細(xì)為由與其周旋拖延時(shí)間。銀行卡明細(xì)顯示，該卡成功開(kāi)立后，先是小額打款測(cè)試收支情況，在開(kāi)戶一個(gè)多月后才開(kāi)始大量的交易，交易對(duì)手非常多，且涉及全國(guó)各地，且交易時(shí)間大多發(fā)生在午夜凌晨，與常人作息明顯不符，資金快進(jìn)快出，過(guò)渡賬戶特征明顯。工作人員詢問(wèn)男子該卡是否本人使用，男子果斷回答“是”，但當(dāng)被問(wèn)及“是否認(rèn)識(shí)如此多的交易對(duì)手？”以及“為何常常夜間交易？”等問(wèn)題后，卻閉口不言。片刻后，兩位民警及時(shí)趕到網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)向其說(shuō)明情況，民警在初步詢問(wèn)男子相關(guān)可疑情況后將其帶回派出所，目前相關(guān)情況正在進(jìn)一步調(diào)查中。（來(lái)源：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行上海市分行）